A lo largo de las últimas décadas, América Latina ha sido escenario de diversas estafas financieras que han dejado a miles de personas sin sus ahorros. Pero dos casos que llaman poderosamente la atención son el de Koriun Inversiones y el del Centro Latinoamericano de Asesoría Empresarial (CLAE) en Perú.

Que comparten características muy similares en su modus operandi, entre ellas un factor clave: “culpar a sus respectivos gobiernos” de sus operaciones ilícitas.  

Por lo anterior, MiNota.HN te trae un análisis de los puntos de encuentro entre ambos casos:

ESQUEMAS PIRAMIDALES: PROMESAS DE RIQUEZA RÁPIDA

Tanto CLAE como Koriun Inversiones operaron bajo esquemas piramidales, también conocidos como esquemas Ponzi.

En estos modelos, se promete a los inversionistas altos rendimientos en corto tiempo, pero los beneficios se pagan con el dinero de nuevos inversores, en lugar de generar ganancias reales.

Este sistema es insostenible y colapsa cuando no se incorporan suficientes nuevos participantes.

Asimismo, ambos casos prometían que sus fondos eran invertidos en diferentes rubros como ser el petrolero, textil, entre otros, ya sea dentro como fuera del país, siendo estos negocios ficticios.

CLAE: LA ESTAFA QUE MARCÓ A PERÚ

Fundado en 1978 por Carlos Manrique Carreño, CLAE ofrecía jugosos retornos de dinero, estos iban entre 80 % y 100 % por los ahorros depositados.

En un contexto de crisis económica y desconfianza en el sistema bancario, más de 200,000 peruanos invirtieron sus fondos en esta empresa.

El fundador de la estructura, era visto por sus víctimas como un héroe, contando con el respaldo de todos al considerarlo un genio de las finanzas.

Sin embargo, en 1993, CLAE fue intervenida y disuelta al no poder demostrar inversiones reales ni presentar libros contables, se encontraron 36 millones de dólares en diferentes sucursales e inmuebles de la empresa.

Decenas de víctimas se volcaron a las instalaciones de la empresa para exigir respuestas y sus fondos.

GUERRA CONTRA EL GOBIERNO Y PRETENSIONES POLÍTICAS

Ante su inminente caída, Manrique emprendió su plan de defensa, declarándole la guerra al gobierno de ese entonces, victimizándose y acusando a las autoridades de organizar un complot contra la empresa que había apoyado a la clase trabajadora, pequeños negocios y más desprotegidos.

La estrategia del estafador cuya finalidad también tenía un tinte político, fue sembrada en el pueblo que culpaba al gobierno por afectar sus finanzas.

En este caso, días más tarde el responsable de la estafa, huyó a Estados Unidos siendo capturado tiempo después y extraditado al Perú, donde fue encarcelado hasta 2001.

Tras obtener su libertad, Manrique continuó con su oscuro plan, involucrarse en la política bajo la imagen de un candidato a diputado que velaba por el bien común.

KORIUN INVERSIONES: EL CASO RECIENTE EN HONDURAS

Koriun Inversiones, asegurada por el Ministerio Público de Honduras en abril de 2025, operaba bajo el mismo esquema Ponzi que CLAE, movilizando millones de lempiras.

La empresa ofrecía a sus clientes también una tentadora rentabilidad semanal del 5 %, equivalente al 20 % mensual, prometiendo recuperar la inversión en cinco meses.

Estas atractivas ofertas se promocionaban intensamente en redes sociales, especialmente en TikTok.

Durante 2024, se estima que captó más de 86.9 millones de lempiras de aproximadamente 35,000 personas, sin contar con autorización de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), ni llevar registros contables confiables.

Víctimas: jubilados y desempleados

En ambos casos, las estafas afectaron principalmente a personas vulnerables. En Perú, muchos de los afectados eran jubilados que confiaron sus ahorros a CLAE, mientras que en Honduras, Koriun Inversiones se aprovechó de personas desempleadas, especialmente exempleados de maquilas y adultos mayores, prometiéndoles ganancias tentadoras.

Falta de regulación y supervisión

Un factor común en ambas estafas fue la falta de regulación y supervisión por parte de las autoridades financieras.

CLAE operaba sin estar regulada por las instituciones peruanas, y Koriun Inversiones no contaba con autorización de la CNBS, ni estaba inscrita en el Registro de Actividades No Profesionales Designadas (APNFD).

Estas situaciones permitieron que ambas empresas captaran fondos ilegalmente y pusieran en riesgo la estabilidad financiera de sus respectivos países.

Ataques al Gobierno y el involucramiento de la política

Al descubrirse la estafa, el gerente de Koriun Inversiones, Iván Velásquez, se hizo ver por sus víctimas como un buen hombre que apoyó a la población sin trámites y requisitos engorrosos a diferencia del sistema financiero nacional y el gobierno.

Velásquez en una entrevista a medios de comunicación expresó que sus operaciones están fundamentadas y que la inversión de las víctimas estaba segura, así como su devolución, a la vez, responsabilizó a las autoridades de las posibles pérdidas monetarias que impedirían el retorno del dinero a sus dueños. 

Las víctimas de Koriun también salieron a las calles, mostrando su respaldo al gerente de la empresa y culpando al gobierno por frenar el avance de sus comunidades mediante esta inversionista, así como por la no devolución de sus fondos.

El plan de defensa de Velásquez y el auge del caso, fueron utilizados por la oligarquía y la oposición política en Honduras, creando ataques y una narrativa que busca culpar de la estafa al actual Gobierno de la Refundación, acusándolo falsamente de tener intereses ocultos, retención y robo de los fondos de los aportantes y hasta el involucramiento de altos funcionarios, hechos que carecen de pruebas y fundamentos.

Denuncias sobre Koriun

El presidente de la Comisión Nacional de Banca y Seguros (CNBS), Marcio Sierra, reveló que en diciembre de 2024, banqueros de San Pedro Sula, denunciaron las actividades de Koriun.

Para el 15 de enero del presente año, la CNBS realizó una visita a las instalaciones de Koriun Inversiones para inspeccionar y revisar todos los libros, documentos y cualquier otra información relacionada de sus operaciones.

El caso de Koriun Inversiones resulta para muchos un hecho denunciado por empresarios involucrados en la política, de cara a los dos procesos electorales y después de años de operatividad, por lo que no descartan la posibilidad de que, con el hecho, se quiera afectar la imagen del gobierno y su candidata a la presidencia, Rixi Moncada.